Calculadora de payout de prop firm

O que é uma calculadora de pagamento de prop firm?

Uma calculadora de pagamento de prop firm é uma ferramenta que determina o dinheiro que um trader financiado efetivamente recebe de uma prop firm, ou seja, a fração do lucro de trading que resta depois de aplicados o profit split da firma, a taxa de avaliação e o limiar mínimo de pagamento. A métrica por trás dela é o pagamento de prop firm, o dinheiro que pode levantar de uma conta financiada, e é apenas uma fatia do lucro bruto, não a totalidade. Essa fatia é definida pelo profit split, a percentagem do lucro que o trader mantém, que tipicamente varia entre 80% e 90% e pode chegar a 100% num primeiro escalão em algumas firmas. Uma prop firm é uma empresa que financia um trader com o seu próprio capital depois de uma avaliação, em troca de ficar com o resto do lucro e com o risco associado. A calculadora transforma o seu lucro bruto e esses termos num único número que importa, o pagamento que efetivamente lhe é devido, e o lucro líquido depois de a taxa de avaliação ser contabilizada.

Porque é importante a calculadora de pagamento de prop firm para o trading?

A calculadora de pagamento de prop firm é importante para o trading porque o lucro que faz numa conta financiada não é o dinheiro que fica para si: o profit split, a taxa de avaliação e o limiar mínimo de pagamento situam-se todos entre o seu lucro bruto e o saldo da sua conta bancária, e ignorá-los faz uma conta financiada parecer mais lucrativa do que realmente é. Um trader que regista $5.000 de lucro com um split de 80% não recebe $5.000, nem sequer $4.000 depois de contabilizada uma taxa de $150, pelo que quantificar o líquido real é o que transforma um número de destaque numa decisão sobre a qual pode agir.

Os traders recorrem à calculadora de pagamento de prop firm em dois momentos de decisão: depois de um período rentável e antes de pedir um pagamento, para ver o dinheiro que um levantamento vai realmente produzir, e ao comparar ofertas antes de se inscrever, para pesar o split, a taxa e o limiar de uma firma contra os de outra. O trading financiado é um segmento exigente do trading online, onde os termos do acordo decidem tanto do seu resultado quanto as próprias operações, pelo que conhecer o seu pagamento líquido antes de se comprometer com uma taxa de avaliação é central para tratar uma conta prop como um negócio, e não como uma aposta.

Como se usa a calculadora de pagamento de prop firm no trading prop?

Para usar a calculadora de pagamento de prop firm, introduza o seu lucro bruto e o seu profit split, adicione qualquer taxa de avaliação e o limiar mínimo de pagamento, e a ferramenta devolve o seu pagamento, a parte da firma, o seu split efetivo e o seu lucro líquido depois da taxa.

Os passos para usar a calculadora de pagamento de prop firm estão listados abaixo:

1. Introduza o seu lucro bruto. É o lucro que realizou na conta financiada, o montante sobre o qual o profit split é aplicado.
2. Defina o seu profit split. É a percentagem do lucro que mantém como trader, a sua parte do total, tipicamente entre 80% e 90%.
3. Adicione qualquer taxa de avaliação ou de challenge. É o que pagou para conquistar a conta financiada, um custo já incorrido que a calculadora subtrai ao seu pagamento para mostrar o líquido real.
4. Escolha se a taxa é reembolsada no seu primeiro pagamento. Muitas firmas devolvem a taxa de avaliação com o primeiro levantamento, o que reduz o seu custo efetivo a zero.
5. Introduza o limiar mínimo de pagamento. É o lucro mínimo que precisa de ter antes de poder levantar seja o que for; abaixo dele, o pagamento é zero até o atingir.

Dois campos avançados alargam a ferramenta: Primeiro escalão a 100% até modela firmas que pagam 100% do lucro até um determinado montante antes de o split se aplicar, e Moeda define a moeda em que os montantes são apresentados. Construída para os challenges financiados no centro do trading prop, onde os termos do acordo decidem o que efetivamente leva para casa, a calculadora devolve o seu pagamento ao premir Calculate.

Que fórmula usa a calculadora de pagamento de prop firm?

A fórmula que a calculadora de pagamento de prop firm usa multiplica o seu lucro bruto pelo seu profit split para obter o pagamento, e depois subtrai a taxa de avaliação (somando de volta qualquer reembolso) para obter o líquido.

Nesta fórmula, o lucro bruto é o lucro realizado na conta financiada, o split % é a fração desse lucro que mantém, a taxa de avaliação é o custo já incorrido para conquistar a conta, e o limiar mínimo de pagamento é o lucro que precisa de atingir antes de qualquer pagamento ser devido. Quando uma firma paga 100% até um primeiro escalão, o pagamento passa a ser o montante desse escalão a 100% mais o lucro acima dele ao seu split, ou seja, escalão + (lucro bruto − escalão) × split %. O lucro líquido é o pagamento menos a taxa, mais a taxa de volta caso seja reembolsada.

Substituindo com um split fixo de 90%, $10.000 × 90% = $9.000.

A fórmula reparte o lucro e subtrai apenas a taxa; exclui qualquer imposto sobre o pagamento e os custos de trading, como spreads e comissões, que já foram pagos para produzir o lucro bruto.

O que é um exemplo de cálculo de pagamento de prop firm?

Um exemplo de cálculo de pagamento de prop firm é um lucro bruto de $5.000 com um split de 80% e uma taxa de avaliação de $150, que paga $4.000,00 e resulta num líquido de $3.850,00, calculado da seguinte forma:

1. Pagamento = $5.000 × 80% = $4.000,00.
2. Verificação do limiar = o lucro bruto de $5.000 está acima do limiar mínimo de pagamento de $500, pelo que o pagamento é elegível.
3. Lucro líquido = pagamento de $4.000 − taxa de $150 = $3.850,00.
4. Split efetivo = $4.000 ÷ $5.000 = 80,0%, o que corresponde ao split nominal porque aqui não se aplica nenhum primeiro escalão.

Ative um primeiro escalão e o split efetivo sobe acima do nominal: num lucro bruto de $30.000 pago a 100% até $25.000 e depois a 90%, o pagamento é $25.000 + $5.000 × 90% = $29.500,00, um split efetivo de 98,33%. Introduza o primeiro conjunto de valores e a calculadora devolve o mesmo pagamento de $4.000,00 e o mesmo lucro líquido de $3.850,00, pelo que o exemplo calculado e a ferramenta estão sempre alinhados.

Como se lê o resultado da calculadora de pagamento de prop firm?

Lê o resultado da calculadora de pagamento de prop firm tratando o pagamento como o dinheiro que efetivamente pode levantar, e depois verificando o seu lucro líquido depois da taxa e o seu split efetivo para ver a economia real da conta. O valor principal é o pagamento, por exemplo $4.000,00; por baixo dele, a parte da firma mostra o que a firma fica, o lucro líquido subtrai a taxa de avaliação e pode tornar-se negativo se a taxa for superior ao pagamento até ao momento, e o split efetivo é a sua percentagem real depois de contabilizado qualquer primeiro escalão.

Como referência aproximada, a maioria dos programas financiados paga ao trader entre 80% e 90% dos lucros, com firmas como a FTMO e a Topstep a situarem-se nessa faixa, e a Apex a usar um primeiro escalão a 100% antes de descer para um split de 90/10. Estes são termos comerciais definidos por cada firma, e não regras fixas de mercado, pelo que deve ler o split efetivo, não o anunciado, e tratar o pagamento como rendimento apenas quando estiver acima do limiar e tiver cumprido as condições de pagamento da firma.

Quais são os limites da calculadora de pagamento de prop firm?

A calculadora de pagamento de prop firm tem limites reais: devolve uma estimativa construída a partir dos valores que introduz, e presume que o split, a taxa e o limiar que digitou correspondem às regras oficiais atuais da firma, que mudam com frequência e diferem de firma para firma. Altere os inputs e a resposta muda, pelo que um pagamento lido a partir do split errado ou de uma taxa desatualizada só é tão bom quanto esses números.

O pagamento que mostra é apenas a aritmética do profit split, e nada mais. Não inclui o imposto que pode dever sobre o pagamento, os spreads, comissões e slippage que foram pagos para produzir o lucro bruto, nem os custos de conversão de moeda e de processamento de pagamentos que podem reduzir um levantamento. Também não modela se vai sequer chegar a um pagamento: as probabilidades de passar uma avaliação, e o drawdown que pode terminar a conta antes de levantar seja o que for, são questões separadas que esta ferramenta não responde.

Acima de tudo, a calculadora avalia um pagamento que já ganhou; nada diz sobre quão provável é esse resultado ou como uma violação de regra o pode anular. É uma ferramenta educativa, não aconselhamento financeiro, e os termos atuais de qualquer prop firm devem ser sempre confirmados diretamente junto da firma.

Como afetam as regras de prop firm um cálculo de pagamento de prop firm?

As regras de prop firm afetam um cálculo de pagamento de prop firm ao decidir se um lucro sequer é pagável e quanto dele sobrevive até se tornar dinheiro, para além da simples aritmética do split. O split define a sua parte, mas o regulamento da firma define as condições que o pagamento tem de cumprir primeiro, e quebrar uma delas pode reduzir o pagamento a zero, independentemente do lucro que fez. São estas as regras de prop firm que transformam um lucro bruto num levantamento real.

• Limiar mínimo de pagamento. O lucro abaixo do limiar ainda não é levantável, pelo que o cálculo devolve $0 e uma diferença até o ultrapassar.
• Regra de consistência. Muitas firmas limitam a percentagem do seu lucro total que um único dia pode representar, e uma violação pode atrasar ou negar o pagamento mesmo quando a aritmética do split parece correta.
• Dias mínimos de trading. Muitas vezes tem de negociar um número definido de dias antes de qualquer pagamento ser devido, o que pode reter um saldo que de outra forma seria elegível.
• Violação de drawdown. Atingir o limite de drawdown diário ou máximo anula a conta, e uma conta anulada não paga nada, pelo que uma violação zera todo o cálculo.
• Ciclo de pagamento. Os levantamentos costumam ser permitidos apenas segundo um calendário, por exemplo a cada 14 ou 30 dias, e qualquer reembolso de taxa chega tipicamente com esse primeiro pagamento.

Como diferem os cálculos de pagamento de prop firm entre firmas populares?

Os cálculos de pagamento de prop firm diferem entre firmas populares sobretudo em três fatores: o profit split, se se aplica um primeiro escalão a 100%, e como funcionam a taxa de avaliação e o seu reembolso. O mesmo lucro bruto pode produzir um pagamento diferente em cada firma, motivo pelo qual comparar os termos importa tanto quanto comparar as plataformas ao escolher entre as melhores prop firms.

Estes valores são típicos do modelo publicado por cada firma no momento em que este texto foi escrito, e destinam-se apenas a mostrar como os fatores diferem. Os splits, taxas, primeiros escalões e limiares das prop firms mudam com frequência, pelo que deve confirmar os termos oficiais atuais da firma antes de confiar em qualquer valor de pagamento que o cálculo produza.

Qual é a diferença entre um cálculo de pagamento de prop firm e um cálculo de lucro de trading?

A diferença entre um cálculo de pagamento de prop firm e um cálculo de lucro de trading é que um cálculo de lucro de trading mede o lucro ou prejuízo bruto que faz nas operações, enquanto um cálculo de pagamento de prop firm mede o dinheiro líquido que efetivamente recebe depois do profit split, da taxa e do limiar da firma. Um diz-lhe quão bem negociou; o outro diz-lhe quanto disso chega à sua conta.

A ligação prática é que o lucro bruto que alimenta um cálculo de pagamento é exatamente o que um cálculo de lucro de trading produz: primeiro determina o lucro nas operações, e depois esta ferramenta pega nesse valor bruto e mostra a fatia que fica consigo depois da parte da firma.

Que calculadoras estão relacionadas com a calculadora de pagamento de prop firm?

As calculadoras relacionadas com a calculadora de pagamento de prop firm situam-se no mesmo fluxo de trabalho de conta financiada, desde gerar o lucro de trading que se torna um pagamento até avaliar se a conta sobrevive tempo suficiente para o levantar.

As calculadoras relacionadas com a calculadora de pagamento de prop firm estão listadas abaixo:

• Calculadora de futuros: determina o lucro ou prejuízo tick a tick de uma operação, o lucro bruto que esta ferramenta depois divide num pagamento.
• Calculadora de risco de ruína: estima a probabilidade de rebentar a conta financiada antes de sequer chegar a um pagamento.
• Calculadora de drawdown: mede a queda de pico a vale que o limite de drawdown de uma firma pode usar para anular um pagamento.
• Calculadora de tamanho da posição: dimensiona cada operação a um risco fixo para que a conta sobreviva às suas regras de drawdown tempo suficiente para pagar.

FAQ

Esta ferramenta tem fins educativos, não é aconselhamento financeiro. As regras, os profit splits e as taxas das prop firms variam de firma para firma e mudam ao longo do tempo, pelo que deve confirmar sempre os termos oficiais atuais antes de confiar num pagamento. Negociar uma conta financiada acarreta um risco elevado de perder a sua taxa de avaliação e o acesso à conta.